Ausgangslage

Nicht jedes Bankkonto lässt sich online an Lexware Office anbinden, zum Beispiel das ING Business Extra Konto (Tagesgeld). Für solche Konten bietet Lexware Office Offline-Konten an, deren Umsätze per CSV-Import eingespielt werden. Das funktioniert gut.

Im Dashboard zeigt die Kachel „Finanzen“ für Offline-Konten aber keinen Saldo an. In der Kontenübersicht der Buchhaltung wird für dasselbe Konto dagegen bereits ein berechneter Kontostand angezeigt. Die nötigen Daten sind also vorhanden, sie kommen nur nicht im Dashboard an.

Vorschlag

Für Offline-Konten soll im Dashboard ebenfalls ein Saldo angezeigt werden. Mögliche Umsetzungen:

1. Der in der Buchhaltung bereits berechnete Kontostand wird im Dashboard übernommen.
2. Optional kann ein Anfangssaldo zu einem Stichtag hinterlegt werden, auf den die importierten Umsätze aufgerechnet werden.
3. Enthält die CSV-Datei eine Saldo-Spalte (wie viele Bankexporte), wird der Saldo direkt daraus übernommen und zur Kontrolle mit dem berechneten Wert abgeglichen.

Damit klar ist, woher die Zahl stammt, könnte der Saldo als „berechnet, Stand: [Datum des letzten Imports]“ gekennzeichnet werden.

Vorteile

- Vollständiger Liquiditätsüberblick: Gerade Tagesgeld- und Rücklagenkonten gehören zur verfügbaren Liquidität. Ohne ihren Saldo zeigt das Dashboard ein unvollständiges, im Zweifel zu niedriges Bild der finanziellen Lage.
- Dashboard wieder nutzbar: Die Kachel „Finanzen“ soll auf einen Blick zeigen, wie es um das Unternehmen steht. Fehlt ein Konto, muss man trotzdem in die Buchhaltung oder ins Online-Banking wechseln, und die Kachel verliert ihren Zweck.
- Bessere Entscheidungen: Wer Umbuchungen zwischen Giro- und Tagesgeldkonto, Investitionen oder Steuerrücklagen plant, braucht alle Kontostände an einer Stelle.
- Kontrolle des CSV-Imports: Ein angezeigter Saldo lässt sich schnell mit dem Kontoauszug vergleichen. Fehlende oder doppelt importierte Umsätze fallen dadurch sofort auf und die Datenqualität steigt.
- Einheitliches Verhalten: Offline-Konten würden sich wie online angebundene Konten verhalten. Die Inkonsistenz zwischen Dashboard und Kontenübersicht der Buchhaltung entfällt.
- Geringer Aufwand: Die Berechnung gibt es in der Buchhaltung schon. Im Kern geht es darum, einen vorhandenen Wert zusätzlich im Dashboard anzuzeigen.
- Nutzen für viele Kunden: Betroffen sind alle, deren Bank (noch) keine Online-Anbindung unterstützt, etwa Tagesgeld-, Festgeld-, Auslands- oder Spezialkonten.

Fazit

Mit einer Saldo-Anzeige für Offline-Konten würde das Dashboard die gesamte Liquidität eines Unternehmens abbilden.

Besonders Tagesgeldkonten sind oft nicht per HBCI oder anderen APIs abrufbar. Hier wäre gut, einen "ehrlichen" Saldo im Dashboard zu haben.

Man kann nur immer wieder betonen, wie wichtig und vorteilhaft das wäre, denn die Berechnung dürfte kein größeres Problem sein.
Denn aktuell man kaum eine Übersicht über seine Finanzen.

Hi,
es wäre enorm hilfreich, wenn man für Konten, die nicht an Lexware angebunden werden können und über Import befüllt werden auch einen errechneten (oder manuell eingegebenen z.B. zu einem Datum X) Kontostand angezeigt bekommen würde.

Die Anzeige von Kontoständen für manuell angelegte offline Bankkonten, sowohl auf dem Dashboard als auch in der Übersicht der Bankkonten wäre hilfreich, um einen Überblick über den Kontostand für alle Bankkonten zu erhalten. Aktuell werden die Kontostände der offline Bankkonten nicht bzw. nur mit -,-- € angezeigt, obwohl der Import mittels CSV-Datei problemlos funktioniert hat. Wenn man das betroffene Bankkonto aufruft, dann sind die entsprechenden Beträge sichtbar. Letztendlich sollte die korrekte Darstellung ein Quickwin sein, da es sich nur um eine simple Aufsummierung der Beträge auf dem jeweiligen offline Bankkonto handelt.

Wir haben ein Tagesgeldkonto, welches keine IBAN hat. Deshalb musste ich die Umsätze importieren. In der Kontenübersicht wird mir der Saldo angezeigt, aber leider nicht im Dashboard und der Betrag wird auch nicht dazugerechnet. Faktisch ist mein Kontostand, der angezeigt wird, deshalb falsch

Ich habe zwei Konten, die ich nicht automatisch anbinden konnte und nun mit einer Excel Liste immer manuell pflege. Der aktuelle Kontostand wird allerdings nicht in der Übersicht angezeigt. Es wäre ja lediglich ein plus-minus Rechnen aller gebuchten Posten. Das wäre sehr hilfreich.

Tagesgeldkonten hat man i.d.R. nicht nur bei seiner Bank, bei der man auch seine Girokonten führt.
Wählt man ein Bank, bei der man nur ein Tagesgeldkonto hat, bietet diese Bank nur für das Tagesgeldkonto meistens keine Online-Anbindung an und man führt das Konto in lexoffice dann offline.
Die Umsätze werden über csv-Dateien importiert.
In der Kontenübersicht ist dann der Saldo auch einsehbar.
Effizienter und übersichtlicher wäre es, wenn die Offline-Konten mit ihrem Saldo auch auf dem Dashboard / Finanzen sichtbar sind. Dann hat man auf einem Blick die finanzielle Gesamtübersicht.

Wir haben ein Guthabenkonto bei einem Lieferanten, dass als Offlinekonto in Lexware angelegt ist. Hier wäre eine Anzeige des Saldos wirklich hilfreich!

Bei Offline Konten sollte es möglich sein manuell einen Kontostand zu hinterlegen/pflegen. Die Angabe zum Gesamtkontostand im Dashboard ist wichtig aber wertlos, wenn z. B. bei der Amex Kreditkarte ein Saldo im fünfstelligen Bereich besteht der einfach unberücksichtigt bleibt.

Dies ist einfach umzusetzen, bei der Vielzahl nur offline anbindbarer Bankkonten letztlich ein Muss, wenn das Dashboard als erste Übersicht den Namen Dashboard für eine Unternehmensbuchhaltung auch verdient haben will.

Bei einem Offline-Konto sollte der Kontostand angezeigt werden. Aktuell ist dieser immer 0 bzw. wird als "-,--" angezeigt.

Dazu sollte der initiale Kontostand beim Anlegen des Konto abgefragt und dann über die jeweils importierten Umsätze berechnet werden.

Nicht alle Banken können automatisch importiert werden, sondern werden per CSV importiert. Jedoch werden die diese Bankkonten dann nicht mir Saldo auf dem Dashboard angezeigt.
Um eine vollständige Anzeige der Finanzkontensalden anzeigen zu können, sollten die Kontensalden nach Import im Dashboard angezeigt werden.

Auch bei einem Offline geführten Geschäftskonto, sollte ein Kontosaldo angezeigt werden, da dieser ja durchaus durch zugeordnete Belege und importierte Kontobewegungen errechnet werden kann.

Bei der Veraltung der Bankkonten sollten auch die Salden bei Offline-Konten angezeigt werden. Wie kann ich sonst das Konto abgleichen?

Im Grunde eine essenzielle Funktion, wenn das Geschäftskonto bei einer (bisher) nicht unterstützen Bank geführt wird.

Bitte, bitte schafft eine Möglichkeit das Saldo bei Konten ohne Kopplung zu setzen!

Aktuell können zwar Buchungen per CSV Datei importiert werden. Es gibt aber keine Möglichkeit ein Saldo einzutragen bzw. zu importieren.

Damit findet keine Saldo Darstellung statt - die Summe über alle Konten entspricht nicht dem wirklichen Stand.

1. Das Arbeiten mit Verrechnungskonten ist buchhalterisch absoluter Standard.
2. Das Hantieren mit ausgeglichenen Konten (Saldo) die Hauptaufgabe der Buchhaltung.
Deswegen :
1. Vorschlag: Den Typ Verrechnungskonto einführen und bei Anlegen eines Kontos im DropDown auswählbar machen.
2. Selbstverständlich muss das Saldo auch bei Verrechnungs- Konten angezeigt werden.

Was bringt mir denn bitte eine geniale KI mit Belegerkennungs-Algorithmen und ich muss dann von Hand meinen Saldo berechnen?

Man bekommt sogar ausgerechnet wieviel Zeit man spart, weil die Belegerkennung so toll funktioniert hat. Ein nettes aber nutzloses Gimmik.
Die gesparte Zeit verbraucht man dann aber wieder um zu prüfen, ob die Konten stimmen bzw. bekommt Fehler erst gar nicht mit.

Also bitte lieber solch eklatant wichtige Dinge mit reinnehmen als unwichtige Gimmiks die nichts mit Buchhaltung zu tun haben. Wenn ich dauerhaft wieder mit Exporten in meiner Excel arbeiten muss, nur um ein Saldo zwischen den Konten klar zu erkennen, dann ist der Versuch auf ein Tool wie LexOffice umzusteigen gescheitert.

Herzlichen DANK

Ich experimentiere mit einem Offlinekonto (für die korrekte Abbildung der Portokasse der Deutschen Post) und musste nun feststellen, dass bei einem solchen Offlinekonto weder der Kontostand angezeigt wird noch eine Saldoberechnung überhaupt stattfindet.

Damit ist das Offlinekonto meiner Meinung nach absolut nutzlos. Der Support teilte mir mit, dass keine Pläne bestehen diese Funktion zu entwickeln. Der Aufwand für eine einfache Saldoberechnung sollte ja nicht sehr groß sein.

Daher stelle ich das als "Idee" hier mal ein...

Bei Offline-Konten sollten die manuell importierten Umsätze addiert werden, damit man einen Kontostand hat. Beispielsweise ist bei Business Festgeldkonten der Fyrst Bank kein Online Abruf möglich. Daher mache ich einen CSV Import. Die Umsätze sind auch im Offline-Konto, aber in der Bilanz bzw. auf dem Dashboard wird kein Kontostand angezeigt.